WealthNavi vs インデックス vs ひふみ 【2020.8.27】ひふみが飛び抜けた!
私の投資はつみたて投資が基本です。
初めはインでックスのつみたてが主流だったのですが
面白みにかけたため
最近では実験的に
WealthNaviとひふみ投信をつみたてに追加して比較しています。
ちなみにインデックスは
eMAXIS Slimを 日本株:先進国株:新興国株=1:1:1
となるように毎月つみたてています。
WealthNavi
11.08%(前回9.45%)
今回も大幅にプラス。
全て自動売買なのでとても楽なのに稼がせてもらってます。
手数料が問題視されていますが、
配当金ー手数料がプラスになっていますので
問題はない状態です。
もちろん全て自分でやることと比べてたら手数料分損します。
ですが、リラバンスまで自動でやってくれてこの成績なら素晴らしいのではないでしょうか?
インデックス
8.87%(前回7.16%)
インデックスもプラスです。
相場が強気なだけなんですけどね。
3つを比較してて面白いのは
下落相場の時にどうなるかだと思います。
今は上昇ですが、いずれは下落も来ますからね。
ひふみ投信
13.88%(前回13.17%)
大幅なプラスですね。
ひふみもつみたててだいぶ時間が経ちますので
マイナスの時期もありました。
ただ、このような上昇相場では圧倒的なパフォーマンスを示すようです。
まとめ
3つまとめたパフォーマンスは+11.98%です。
相場が調子いいってことですね。
これだけ調子いいと
自分の意思で追加購入するには勇気が必要です。
そういった意味でも機械的につみたてを行うメリットは大きいと感じます。
個人的にはパフォーマンスが理由ではなく
インターフェイスの見た目でWealthNaviが一番好きなんです。
iphone片手に資産を気軽に見れるのは
モチベーションアップにもなります。